Umělá inteligence už není pouze nástrojem pro rychlejší práci nebo technologickým trendem, který lze sledovat zpovzdálí. Stále výrazněji vstupuje také do správy rodinného majetku, rozhodování vlastníků a fungování family offices. Kde dokáže skutečně pomoci, kde už začíná riziko a proč odpovědnost ani v době AI nelze delegovat na algoritmus? Připravované zářijové vydání Wealth Magazínu – Premium se zaměří právě na tyto otázky.
Vliv na správu rodinného majetku mají mimo jiné celospolečenské trendy i rodinné prostředí. Do rozhodování tak vstupují investice, firmy, nemovitosti, právní a daňové struktury, vztahy mezi generacemi i otázka, komu a za jakých podmínek jednou připadne odpovědnost. A nyní do tohoto systému vstupuje další hráč: umělá inteligence. Ta může během několika minut zpracovat podklady, pomoci s rešerší, porovnat varianty nebo zpřístupnit složité informace jednotlivým členům rodiny. Zároveň ale otevírá nové otázky kolem bezpečnosti dat, právní odpovědnosti, kontroly výstupů a hranice mezi pomocí technologie a rozhodnutím, které už musí udělat člověk. Právě proto jsme jako hlavní téma zářijového vydání Wealth Magazín – Premium zvolili:
AI ve správě rodinného bohatství: Jak využít její potenciál a neztratit kontrolu?
Nechceme se ptát, zda AI správu majetku jednou změní. Ona ji mění už dnes. Zajímá nás proto především to, jak ji používat smysluplně. Zaměřili jsme se tak na to, jak rodiny při správě majetku AI využívají i na názor expertů.
Rodinný nadační fond s AI jako partnerem
Jedním z hlavních příběhů nového čísla je zkušenost Karla Pilaře, který při vytváření rodinného nadačního fondu zapojil umělou inteligenci prakticky od začátku. „Bez AI bych se do toho nepouštěl,“ podotkl v rozhovoru. AI mu nenahradila odborníky ani samotné rozhodování rodiny. Pomáhala ale s rešeršemi, přípravou podkladů, organizací jednotlivých kroků i se vzděláváním členů rodiny při stavbě nadačního fondu. Výsledkem má být struktura, která nebude řešit pouze dnešní majetek, ale také vztahy, nástupnictví a dlouhodobé fungování rodiny v dalších generacích. V rozhovoru se Karel podělil o konkrétní příklady využití AI při stavbě rodinného nadačního fondu, správě rodinného majetku i zapojení syna v roli nástupníka.
Když algoritmus udělá chybu, kdo za ni odpovídá?
S možnostmi AI ale přichází druhá část rovnice: odpovědnost. Pokud algoritmus připraví chybný podklad, pracuje s citlivými informacemi nebo doporučí krok, který způsobí škodu, nelze odpovědnost jednoduše přenést na technologii. V zářijovém čísle časopisu proto otevíráme právní stránku používání AI při správě majetku a ve firmách. Jak nastavit interní AI policy? Která data by se do veřejných nástrojů vůbec neměla dostat? Kdy musí výstup zkontrolovat člověk? Jak nastavit odpovědnost externího poradce, který AI při své práci využívá? A co pro vlastníky a management znamenají pravidla evropského AI Actu, jejichž další významná část vstoupila v účinnost v srpnu 2026?
Umělá inteligence přichází v době, kdy se mění samotné chápání wealth managementu. Rodinné bohatství už není jen investiční účet.
Vedle portfolia rodinné bohatství v dnešním smyslu zahrnuje také rodinnou firmu, nemovitosti, podíly v dalších společnostech, holdingové struktury nebo filantropické aktivity. Každá část může mít svého poradce, právníka nebo investičního specialistu. Bez koordinace však může vzniknout systém, ve kterém každý optimalizuje svou část, ale nikdo nehlídá celek. Sledujeme tak posun od správy jednotlivých aktiv ke koordinaci celého rodinného majetku. Kdo má jednotlivé pohledy spojovat? Kde končí role poradce a začíná odpovědnost vlastníka? A jak poznat, zda rozhodnutí dává smysl nejen investičně, ale také ve vztahu k dlouhodobým potřebám rodiny?
Majetek lze předat. Připravenost ne
Předat NextGen podíly, investice nebo místo v rodinném holdingu lze právně vyřešit relativně rychle. Připravit je na rozhodování o významném rodinném majetku je mnohem delší proces. Finanční gramotnost je přitom pouze začátek. Nástupníci potřebují rozumět struktuře rodinného majetku, vztahu mezi výnosem, rizikem a likviditou, rolím jednotlivých poradců i tomu, kdy už rozhodnutí přesahuje jejich vlastní kompetence. Podobný princip platí také při předávání rodinné firmy. Jak v rozhovoru pro Wealth Magazín – Premium připomíná Simona Parmová: „Odpovědnost se nepředává. Odpovědnost se přebírá.“
Právě připravujeme
Umělá inteligence dokáže zpracovat stále více informací. Dokáže připravit analýzu, porovnat možnosti nebo významně zrychlit práci. Jednu věc ale za vlastníka neudělá. Nepřevezme odpovědnost za to, co bude s rodinným bohatstvím dál. Proto se v nejnovějším vydání zaměřujeme na to, jak efektivně využívat umělou inteligenci při správě rodinného majetku i řízení firmy tak, aby byla k užitku. Nikoliv ke škodě.
Zajistěte si nové vydání Wealth Magazín – Premium a přečtěte si zkušenosti, analýzy a pohledy odborníků, které mohou změnit způsob, jakým přemýšlíte o správě rodinného majetku.
