SPILBERK investiční fond SICAV, a.s.: Atraktivní investice pro náročné investory

SPILBERK investiční fond SICAV, a.s., je fond kvalifikovaných investorů, který přináší atraktivní výnosy s velkým důrazem na ochranu investic. Tento fond je navržen pro investory, kteří chtějí efektivně zhodnotit své finance s ohledem na rizika spojená s investováním.

Proč je důležité myslet na ochranu investic?

Úspěch investice se často měří podle absolutního výnosu, což je přirozené, protože cílem investování je vydělat peníze. Mnoho lidí však podceňuje rizika spojená s investováním a případný dopad do jejich životů. Je důležité si uvědomit, že s investicemi vždy přichází určitá míra rizika. Právě proto je zásadní volit fondy, které kladou důraz na ochranu investora a jeho peněz. SPILBERK je jedním z těchto fondů.

Diverzifikace jako základ úspěchu

Jednou z klíčových strategií, jak minimalizovat riziko, je diverzifikace. SPILBERK tuto strategii aplikuje již na úrovni samotného fondu. Investuje do čtyř hlavních oblastí: Development, Nájemní bydlení, Energetika a Retail parky. Jednotlivé složky navíc díky svým zkušenostem na poli developmentu (míněno zhodnocení nemovitosti povolovacími procesy a následnou výstavbou)využívá ve vzájemné synergii, což násobí jejich efekt. Tímto způsobem eliminuje možné propady v jednotlivých sektorech a zajišťuje stabilitu a růst investice.

Garantovaný výnos

Dalším významným rizikem je volatilita investic. Pokud investor potřebuje své peníze v době, kdy jsou trhy v poklesu, může čelit ztrátám. SPILBERK v tomto ohledu garantuje minimální výnos 7 % p.a.¹ Tato garance funguje tak, že fond má vyčleněný vlastní majetek vedle majetku investorů a z tohoto majetku se investorům kompenzuje případný nedostatečný výkon fondu tak, aby dosáhli na garantovanou hodnotu. Aby tato garance fungovala, je logicky nutné, aby fond disponoval dostatečným vlastním majetkem. Je proto důležité sledovat nejen objem tohoto majetku, ale také poměr vůči majetku investorů. SPILBERK má poměr majetku 5:1 ve prospěch fondu, což zajišťuje robustní ochranu pro investory.

Likvidita na prvním místě

Pro investory je také klíčové, aby měli přístup ke svým penězům, když je potřebují. SPILBERK investiční fond SICAV zajišťuje likviditu ve lhůtě 3 měsíců², která vyhovuje různým situacím:

1. Plánované výběry: Investor předem počítá s jakoukoli likviditou.

2. Nákup nemovitosti: Od chvíle, kdy investor vybere a rezervuje nemovitost, přes vyřešení smluv, vyřízení hypotéky až po termín samotné platby, obvykle uplynou 3 měsíce.

3. Právnické osoby a nenadálé situace: Podniky plánují výdaje dopředu, ale mohou čelit mimořádným situacím. I zde je tříměsíční likvidita běžně dostatečná.

4. Nouzové situace: V případě nečekaných problémů, jako jsou soudní spory či exekuce, je tříměsíční likvidita obvykle dostatečná pro uspokojení věřitelů.

Hodnocení rizikovosti investic

Jak může běžný investor poznat fond, který se zaměřuje na ochranu investora? Jedním z ukazatelů je stupnice SRI (Summary Risk Indicator), která hodnotí rizikovost investic od 1 (nejnižší riziko) do 7 (nejvyšší riziko). Fondy kvalifikovaných investorů se zpravidla pohybují kolem hodnoty 6. SPILBERK má SRI na úrovni 3, což je výrazně nižší než většina ostatních fondů, a tedy méně rizikový.

Závěr

SPILBERK investiční fond SICAV, a.s. je ideální volbou pro investory, kteří hledají atraktivní zhodnocení svých peněz. Díky diverzifikaci, garantovanému výnosu a nízké rizikovosti nabízí tento fond vynikající poměr mezi výnosem a rizikem.

Autor: Mgr. Aleš Kamrád, Chief Commercial Officer a člen dozorčí rady v SPILBERK investiční fond SICAV

¹ Garance minimálního výnosu prioritních investičních akcií se uplatní i v případě nižšího zisku či dokonce ztráty fondu. Garance je formou redistribuce fondového kapitálu od držitelů výkonnostních investičních akcií (zakladatelé fondu) ve prospěch držitelů prioritních investičních akcií (externí investoři), a to až do výše tohoto fondového kapitálu, který připadá na výkonnostní investiční akcie.

 ² do 90 dní po skončení kalendářního měsíce, ve kterém byla podána žádost o odkup, do 3 let s poplatkem 3%.

Fond je fondem kvalifikovaný ch investorů dle zákona č. 240/2013 Sb., ve znění pozdějších předpisů, o investičních společnostech a investičních fondech, jeho akcionářem se může stát výhradně kvalifikovaný investor dle paragrafu 272 tohoto zákona. Správce upozorňuje investory, že hodnota investice do fondu může klesat i stoupat a návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost fondu v předchozích obdobích nezaručuje stejnou nebo vyšší výkonnost v budoucnu. Sdělení klíčový ch informací fondu (KID) je k dispozici na http://www.avantfunds.cz/informacnipovinnost/. V listinné podobě lze uvedené informace získat v sídle společnosti AVANT investiční společnost, a.s., City Tower, Hvězdova 1716/2b, 140 00 Praha 4 – Nusle. Uvedené informace mají pouze informativní charakter a nepředstavují návrh na uzavření smlouvy nebo veřejnou nabídku podle ustanovení občanského zákoníku.