Nejnovější Global Wealth Report od společnosti UBS odhaluje překvapivou dynamiku v pohybu světového bohatství. Majetek není statický. Přesouvá se nejen napříč generacemi, ale i uvnitř jedné generace. Nejnovější Global Wealth Repor také ukázal, že stále více lidí se v průběhu života posouvá nahoru po pomyslném majetkovém žebříčku nebo to, že globální bohatství roste.
Publikace Global Wealth Report 2024 se letos zaměřuje na fenomén mobility majetku. Studie od společnosti UBS ukazuje, že globální bohatství je dynamičtější než kdy dříve. Data ukazují, že majetkové poměry jednotlivců nejsou pevně dané, ale naopak se rychle mění. Report také představuje nový koncept dědictví, tzv. „horizontální transfer bohatství“, tedy přesun majetku mezi životními partnery, který významně předchází tradičnímu mezigeneračnímu dědictví. Tento pohyb vytváří unikátní příležitosti pro ty, kdo jsou připraveni strategicky spravovat bohatství s ohledem na budoucí změny ve vlastnictví i distribuci majetku.
Majetek na cestě vzhůru
„Lidé na celém světě postupně bohatnou – a netýká se to jen těch, kteří již bohatství vysoké hodnoty vlastní,“ uvádí co-prezidenti UBS Wealth Management Iqbal Khan a Robert Karofsky v úvodu publikace.
Global Wealth Report tak potvrdil, že po poklesu minulých let globální bohatství stabilně roste. Studie zároveň odhalila významnou mobilitu majetku napříč společenskými skupinami. Analýza za posledních 30 let ukazuje, že častěji lidé stoupají po pomyslném majetkovém žebříčku vzhůru, než je tomu tak naopak. Z dat vyplývá, že každý třetí člověk se během dalších deseti let posune o stupeň výše na pomyslném žebříčku.
Z pohledu stability je zajímavé, že lidé, kteří se již jednou dostanou do vyšší majetkové skupiny, mají větší šanci v ní zůstat. Ti v nejvyšší skupině však musí počítat s tím, že riziko propadu je reálné – přibližně třetina lidí z nejvyššího segmentu se během deseti let posune dolů, nejčastěji jen o jednu příčku.
Jak bude vypadat budoucnost?
Výhled do roku 2030 naznačuje, že majetková mobilita ještě poroste. Více než 60 % lidí, kteří byli v roce 2000 v nejnižší majetkové skupině, se během třiceti let posune nahoru, přičemž až třetina přeskočí hned několik kategorií. Polovina nejbohatších lidí naopak v průběhu času pravděpodobně mírně sestoupí.
Zároveň se očekává, že v dalších letech bude počet milionářů dále růst a do roku 2028 se zvýší podíl jednotlivců s majetkem v hodnotě vyšší než 1 milion dolarů v 52 státech, jehož trhy a bohatství UBS pro svůj report sleduje. Prognózou je, že minimálně na Tchaj-wanu dojde k nárůstu až o 50 %. Na druhou stranu experti z UBS predikují, že se tento trend nedotkne například Spojeného království nebo Nizozemska.
Horizontální transfer: Nový rozměr dědictví
Různá délka dožití i věkové rozdíly partnerů formují nový pojem související s generačním transferem majetku, a to tzv. horizontální transfer bohatství. Jedná se o málo diskutovanou situaci – a to dědictví či převod majetku mezi manželi či životními partnery, tedy mezi osobami v rámci stejné generace. K němu v mnoha případech dochází ještě před mezigeneračním transferem bohatství. Analýza dále ukázala, že daný partner zděděný majetek drží či spravuje zhruba 4 roky, než jej dále předá – obvykle již další generaci. V rámci great wealth transferu dojde v následujících 20 až 25 letech k přesunu majetku v hodnotě cca 83,5 bilionů USD, z toho však bohatství v hodnotě 9 bilionů USD bude přesunuto v rámci horizontálního transferu bohatství.
Strategické příležitosti pro rodiny i poradce
Poznatky o majetkové mobilitě a horizontálních transferech zdůrazňují důležitost promyšleného plánování správy bohatství. Pro Family Offices, Wealth Managery a samotné jednotlivce a rodiny s vysokou hodnotou čistého jmění to znamená nutnost přizpůsobit své strategie novým trendům, které přináší nejen příležitosti, ale i výzvy spojené s mezigeneračním i vnitrogeneračním přesunem bohatství.
Celou studii Global Wealth Report 2024 si můžete stáhnout zde.
