Jen těžko byste hledali oblast, do které AI ještě nepronikla. V poslední době se jí to daří i v segmentu rodinných kanceláří, kterým může pomoci s mnoha záležitostmi od správy klientských portfolií až po řízení nejrůznějších operací. Příležitostí nabízí opravdu spoustu, stačí se jich chopit a myslet i na možná rizika.

Svět financí, bohatství a investic se neustále zrychluje a úspěch mají jen ti, kdo s ním dokážou držet krok. To platí nejen pro wealth managery nebo finanční poradce, ale také pro rodinné kanceláře. Pomoci jim v tom mohou inovativní technologie, především umělá inteligence, díky které snadno získají náskok před ostatními. Jaké konkurenční výhody může AI přinést? A jak ji používat i ve vaší Family Office?

Obrovské možnosti umělé inteligence

Pokročilé technologie využívají rodinné kanceláře už dlouho. AI je ale výjimečná v tom, že si dokáže poradit i s úkoly, které poradce a správce administrativně zatěžují. Velmi dobré výsledky má například při analýze dat a reportování výsledků, ale také jako zdroj inspirace. Přináší zase jiný pohled na věc. Dokáže tak zefektivnit řadu procesů, zjednodušit rozhodování a dosáhnout lepších výsledků. 

Samostatnou kapitolou je investování, kde si AI díky pokročilým algoritmům vede obzvlášť dobře. Navíc se nebojí ani alternativních a rizikovějších investic včetně venture capital nebo private equity. Do spravovaných portfolií umí začlenit například volatilitu trhu, korelaci aktiv nebo omezení likvidity, na to vše v reálném čase. Optimalizuje je tedy přesně podle potřeby majitelů, minimalizuje riziko a maximalizuje výnos. Postupně tak směřuje k efektivní automatizaci a ziskovějším obchodním strategiím.

Nová technologie, nové výzvy

Říká se, že chybovat je lidské, odpouštět je božské. S ohledem na AI bychom však měli toto úsloví pozměnit, chybuje totiž i umělá inteligence. Některé AI programy se ale učí od lidí, proto je nutné s ní pracovat chytře a s ohledem na soukromí i bezpečnost. Přece jen jí poskytujete citlivá data, která mohou být zajímavá pro kyberzločince. Proti těmto hrozbám tedy nezapomeňte zavést adekvátní opatření.

K dalším aspektům patří etické a právnické hledisko. I těm tedy práci s daty i se samotnou AI  přizpůsobte. Jen tak budete mít jistotu, že dodržujete legislativní předpisy a vaše rodinná kancelář funguje transparentně a zodpovědně. Zároveň není na škodu přihlédnout k právním směrnicím, jako je GDPR.

V moderní a technologicky vyspělé family office také nesmí chybět IT profesionálové, kteří zvládnou AI programovat, protože rozumí principům strojového učení i datové analýzy. Samozřejmě ale může jít o externí odborníky, kteří alespoň základy těchto znalostí předají přímo zaměstnancům rodinné kanceláře, ať už formou různých školení, nebo kurzů. Strategie zavedení AI musí být každopádně komplexní, aby nedocházelo k pouhému připojení ke stávající a mnohdy už nevyhovující infrastruktuře.

Strategie pro efektivní práci s AI

Úspěch budete mít jen díky strategickému a proaktivnímu přístupu, proto pečlivě zvažte, čeho chcete pomocí umělé inteligence a dalších moderních technologií dosáhnout. Potom už snadno přijdete na konkrétní způsoby použití a AI bude mít pro vaši rodinnou kancelář přidanou hodnotu. S implementací tohoto nástroje do vašich stávajících systémů vám pomohou zmiňovaní IT experti, abyste v rámci wealth managementu i dalších oblastí mohli pracovat se sofistikovanými, kvalitními a sjednocenými databázemi. Bude to vyžadovat neustálé vzdělávání a spolupráci mezi jednotlivými týmy, ale právě díky tomu se budou vaši zaměstnanci rozvíjet nejen v oboru IT, práce je bude bavit a naplňovat.