Rodinné podnikání v Česku má silné kořeny, které však byly narušené komunistickým režimem. Výzva pro zdejší podnikatele tak nastává ve chvíli, kdy se k vedení hlásí druhá nebo třetí generace. Najednou už nejde jen o odvahu a energii zakladatele, ale i o to, jak předat zkušenosti, hodnoty a odpovědnost dál. Do hry vstupují nová témata: jak spolu v rodině otevřeně mluvit o majetku, jak zapojit filantropii do rodinného života, jak zvládnout expanzi do zahraničí nebo jak se mění pohled mladších generací na investování. Nové číslo Wealth Magazín – Premium proto přináší rozhovory i expertní texty, jež tato témata otevírají z různých úhlů. Jaké články by vám neměly uniknout?

Výběr těchto deseti textů ukazuje, jak široké spektrum témat dnes vícegenerační rodiny řeší – od strategického řízení firem přes mezigenerační komunikaci až po nové investiční a filantropické přístupy. Časopis Wealth Magazín – Premium se tak stává praktickým průvodcem pro jednotlivce i rodiny, kteří chtějí své rodinné bohatství uchopit odpovědně a s dlouhodobou vizí.

1. Rodinná firma zraje jako víno

Rodinné podnikání zraje stejně jako víno. Vyvíjí se a mění se spolu s příchodem dalších generací. Jaroslav Pšeja založil firmu Víno Partner na začátku 90. let. O tom, že z toho jednou bude rodinný byznys, tehdy neměl tušení. „Víno mě potkalo úplně náhodou. Ale když jsem se do toho ponořil, věděl jsem, že jsem doma,“ vzpomíná. Dnes na firmě spolupracuje s dcerou Jitkou a syny Radkem a Romanem, kteří přináší druhý generační pohled. A připravovat se začíná již generace třetí. „Každá generace firmě dává jinou emoci,“ říká Jitka. Firma je dnes víc digitální, ale k vínu potomci přistupují se stejnou úctou jako jejich otec. V rozhovoru Jitka a Jaroslav mluví o tom, jak probíhala příprava potomků na vedení firmy, mezigenerační obměna nebo jakým způsobem spolu rodina komunikuje.

„Když dojde ke konfliktu, radši se jdeme projít do sadu. V přírodě se vždycky líp hledá společná řeč.“

Jitka Pšejová, G2 v rodinné firmě Víno Partner

2. Změny v danění zaměstnaneckých akcií

Odměna a motivace jsou klíčovými prvky stále populárnějšího zaměstnaneckého benefitu ve formě akcií, které jsou přidělovány prostřednictvím zaměstnaneckých opčních nebo akciových plánů. Jako u jiných zaměstnaneckých příjmů je nutné i příjmy z těchto plánů posuzovat z hlediska jejich zdanění u fyzických osob. V posledním roce došlo v této oblasti k výrazným změnám a další jsou na obzoru. Analýzu změn v danění zaměstnaneckých akcií připravily Lenka Nováková a Marie Smékalová z daňového oddělení KPMG.

3. Nadace jako nástroj pro předávání hodnot

Martina Břeňová působí již více než dvě dekády ve světě české filantropie a nadací. V rozhovoru vysvětluje, proč nadace považuje za investici do budoucnosti společnosti a jak může správně strukturovaná nadace sehrát klíčovou roli v mezigeneračním předávání odpovědnosti i hodnot.

„Nadace není o rychlém efektu. Je to závazek na desítky let.“

Martina Břeňová, výkonná ředitelka Nadace OSF Prague

Když Martina Břeňová ve svých pětadvaceti nastoupila do Nadace Terezy Maxové, vydala se na profesní dráhu napříč českou filantropickou scénou. Nabyla zkušeností z dětských domovů a regionálních komunit až po systémovou podporu demokratické společnosti. Dnes stojí v čele jedné z nejrespektovanějších veřejně prospěšných nadací v Česku. V rozhovoru hovoří nejen o investičním řízení nadačního kapitálu, ale i o tom, proč je důležité o řízení nadace přemýšlet jako o byznyse nebo jak udržovat strategickou nezávislost.

4. Velké srovnání investičních nemovitostí

Investice do nemovitostí dlouho platily za jistotu. Jenže dnes už nestačí říct „koupím byt“ nebo „investuji do hotelu“. Trh se mění a ceny i výnosy kolísají. To, co dřív fungovalo samo o sobě, dnes potřebuje mnohem víc promyšlení. Jaký typ nemovitosti má dnes potenciál? A jak poznat, kdy se do něj (ne)vyplatí vstoupit? Abychom našli odpověď, oslovili jsme čtyři odborníky. Každý se dlouhodobě věnuje jinému typu investičních nemovitostí. Podělili se s námi o své zkušenosti a vysvětlili, v čem daný segment funguje, za jaké situace je investice do segmentu vhodná a jak k němu dnes přistupují zkušení investoři. Výsledkem je praktický přehled pro každého, kdo chce mít jasno, co si dnes v realitním portfoliu nechat a co raději přehodnotit.

5. Pohled NextGen: Kristýna Schönová o nástupnictví v rodinné firmě Euroagency

„Nástupnictví pro mě představuje výzvu a životní styl. Akceptování role nástupníka znamená, že se člověk stává podnikatelem a ze ,sourozence‘ firmy jste jejím spolu-rodičem, opatrovníkem a správcem. “ Kristýna Schönová je zástupkyně druhé generace rodinné firmy Euroagency. Ve svém autorském textu pro Wealth Magazín – Premium přináší svůj pohled na nástupnictví a přebírání odpovědnosti za rodinnou firmu.

Stát se součástí rodinného podnikání bylo to nejlepší rozhodnutí, které jsem udělala. Příležitosti a výzvy, které zažívám, mě neskutečně naplňují.

6. Jak vést rodinný dialog o majetku a odpovědném vlastnictví

V každé rodině přijdou chvíle, kdy je potřeba začít mluvit o věcech, jež jsou důležité – o majetku, rodinné firmě, hodnotách, odpovědnosti, nástupnictví, budoucnosti. Otevřený dialog s členy rodiny o správě rodinného majetku i jeho přenosu je tak nezbytnou součástí generačního úspěchu rodinných firem i samotných rodin. Jenže kde začít? Jak vést rozhovory, které jsme nikdy ještě nevedli a na které se dlouho nenašla ta správná chvíle? Jak si v rodině říct důležité věci bezpečně a citlivě? Na to ve svém textu odpovídá Pavel Kolář, Wealth Advisor & Facilitátor ve společnosti Multi Family Office.

7. Post celebrity efekt s filantropickým dopadem: Majetek pro nadaci, ne pro jediného dědice

Rodinné firmy se většinou předávají v tichosti v rodinném kruhu, skrze majetkové struktury a s pomocí expertů. Maxmilián Semela se vydal jinou cestou. Z architekta čtvrté generace stavitelů se stal nejen správcem rodinného majetku, ale i architektem ve světě showbyznysu. Společně s partnerkou Gabrielou Jiráčkovou dnes tvoří značku, která záměrně přesahuje podnikání. „Vystupuji jako oficiální partner První České Barbie i jako hlavní investor,“ říká Maxmilián Semela o své roli ve společných aktivitách s partnerkou Gabrielou Jiráčkovou. Hlavním cílem je vybudovat projekt s filantropickým přesahem, který bude po generace pomáhat.

„Nechceme, aby jednou všechen náš majetek připadl jednomu konkrétnímu dědici. Směřujeme k tomu, aby přešel do rukou nadace, která bude sloužit dál. Pro ty, kteří to skutečně potřebují.“

Gabriela Jiráčková

8. Vzdělávání NextGen: Jak naplánovat studium v USA

Vzdělání je jednou z nejtrvalejších forem investice. Zatímco kapitál může pracovat pro další generace skrze fondy, nemovitosti nebo akcie, právě zkušenost ze zahraniční univerzity může být tím, co mladému členovi rodiny otevře dveře do globálního světa. Studium v USA přestává být doménou elit, stává se promyšleným krokem v rámci širší rodinné strategie NextGen. O tom, jak připravit potomky na studium v USA, jaké jsou výhody i nevýhody takového studia nebo jaká rizika očekávat, píše ve svém textu Tomáš Jelínek, zakladatel Jelínek Wealth Management.

9. Nezisková organizace jako byznys

Někdy stačí jediný údaj, aby člověku změnil životní směr. U Lenky Šťastné to byla čísla: statistika, podle níž ženy v Česku vydělávají o čtvrtinu méně než muži. „To snad není možné,“ říkala si tehdy. A místo rezignace se rozhodla konat. Objevila mezinárodní síť Business & Professional Women International a přivedla její myšlenku do Česka. S vědomím, že původní spoluzakladatelkou této organizace byla česká senátorka Františka Plamínková, se tak navrátila ke kořenům organizace. Za patnáct let vybudovala síť, která propojuje ženy napříč generacemi, obory i regiony. V rozhovoru mluví nejen o tom, jak se mění role žen v byznysu či investicích, ale i o tom, jak na vedení nebo manažerské nástupnictví ve veřejně prospěšné organizaci.

„Vést neziskovou organizaci je podnikání jako každé jiné. S tím rozdílem, že tu hraje velkou roli i společenský dopad.“

Lenka Šťastná, zakladatelka BPW CR

10. Jak investuje generace Z

Generace Z vstupuje do světa investic v době, kdy se trhy proměňují rychleji než kdykoli předtím. Vyrůstala v digitálním prostředí, sleduje globální trendy v reálném čase a nebojí se hledat příležitosti mimo tradiční rámec investičního světa. Pro vícegenerační rodiny a HNWI investory je zajímavé sledovat, jak tato generace přemýšlí. Nejen proto, že bude jednou rozhodovat o rodinném bohatství, ale i proto, že přináší nové pohledy na diverzifikaci, přístup k riziku nebo dopad investic. Jan Sláma, Jiří Štěpánek a Václav Staněk se jako zástupci generace Z se podělili o to, jaké jsou jejich investiční strategie.

Nový časopis je však nabitý dalšími články ze světa soukromého a rodinného bohatství. Dále se dočtete:

• Hladoví, produktivní a soucitní. Jak vychovávat děti v prostředí bohatství (Pierre duPont)
• Proč je důležité vzdělávat členy rodiny o správě rodinného majetku? (Odpovídají Marek Švehlík, Lenka Filipová, Pavel Kolář)
• Pracovně právní aspekty zaměstnávání rodinných příslušníků v rodinné firmě (David Šupej, Michaela Puškář Garajová)
• Očima filantropů: Co Vás movitovalo k filantropickým aktivitám? (Odpovídají Petr Sýkora, Tomáš Slavata, Kateřina Zapletalová)
• Rodinný byznys bez hranic: Jak expandovat do Izraele (David Marek)
• Role jednotlivých členů rodiny a jaká práva a povinnosti z nich vyplývají
• Co zvážit před zahájením mezigeneračního plánování? (Odpovídají Filip Rybár, Jiří Jemelka, Štěpán Holub)
• Odolná „neutralita“ Švýcarska vůči globální recesi – požehnání nebo prokletí? (Petr Novák)
• Je impaktové investování budoucností Wealth Managementu? (Odpovídají Silke Horáková, Adam Lessing)
• A mnoho dalšího